詐欺が多発している中、 あなたの財政を守る は今まで以上に重要です。実際、連邦取引委員会 (FTC) は、消費者が次のように報告しています。 33億ドル以上を失った 2020 年の詐欺被害は、2019 年の詐欺関連損失の 18 億ドルから劇的に増加しました。銀行詐欺は、必ずしも詐欺に引っかかる必要がないため、特に悪質である可能性があります。
銀行詐欺の兆候に気づいたら、すぐに行動を起こすことが重要であるとアドバイスしています サラ・マルティネス 、私立探偵、金融詐欺の専門家、そして プリバコンの調査 。
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「金融機関に連絡して不審な行為を報告し、問題が解決するまでアカウントを凍結してください」と彼女は勧めています。 「さらに、法執行機関や信用調査機関に事件を報告することもできます。財務諸表を定期的に確認し、信用報告書を頻繁に確認してください。」
どの危険信号に注意すべきか迷っていますか?専門家によると、銀行詐欺の被害者であることを示す 6 つの微妙な兆候は次のとおりです。
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1 認識できない銀行取引に気づきました。
スティーブン・R・ハスナー 、ジョージア州に拠点を置く法律事務所のマネージングパートナー ハスナー法PC によると、銀行詐欺の最も一般的な兆候の 1 つは、財務諸表に異常な請求が記載されることです。誰もが医療費を請求しており、保険プランを注意深く監視している人はほとんどいないため、不正医療費は特によくある問題です。
「この戦術がどれほどうまく機能するかに驚かれるでしょう。人々は処方箋を購入した薬局や訪れた保健センターを覚えていないため、目にした告発を自信を持って検証（または反論）することができません。彼らの声明」と彼は指摘する。
マルティネス氏は、この種の問題を防ぐ簡単な方法があると言います。 「オンライン バンキングの通知を利用して、異常な取引に関する情報を常に入手してください」と彼女は言います。 最高の人生 。 「銀行やクレジットカードの明細を定期的に確認し、少額の微々たる請求に注意してください。多くの場合、詐欺師は大規模な取引を試みる前に口座をテストする可能性があります」と彼女は警告します。
2 アカウントへのアクセスが拒否されました。
銀行口座にログインしようとして、ロックアウトされているか、パスワードが変更されていることが判明した場合は、誰かが銀行詐欺を行おうとしている可能性があります。 ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
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「複数回の不正ログイン試行やアカウント情報の変更は、誰かが不正アクセスを試みていることを示している可能性があります」とマルティネス氏は説明します。
これを回避するには、一意のパスワードを使用し、一定の頻度でパスワードを変更し、パスワード保護を強化するために 2 要素認証を有効にします。自分の個人情報を決して他人と共有しないでください。自分のアカウントが侵害された可能性があると思われる場合は、直ちに銀行に通知してください。
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3 郵便物や銀行取引明細書を紛失した場合。
マルティネス氏は、銀行詐欺の被害者である可能性を示すもう 1 つの危険信号は、明細書が届く方法が突然変わった、または明細書がまったく表示されなくなったことに気づいた場合だと言います。
「明細書を郵送で受け取ることが多いのに、突然受け取らなくなる場合は、詐欺師があなたの連絡先情報を変更してあなたのアカウントにアクセスし、身元を隠している可能性があります」とマルティネス氏は指摘する。
4 正当な取引が拒否されました。
次に、正当な取引が拒否された場合、過去の不正行為が原因である可能性があるとマルティネス氏は言います。単に別の支払い方法に切り替えるのではなく、銀行に電話して問題の根本を解決することが重要です。
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「コミュニケーションが重要です」と彼は言います アシュリー・エイキン 、公認会計士、上級税務アソシエイトおよび専門寄稿者。 配当金獲得者 。 「不審な行為を銀行にただちに報告することは、銀行が調査し、潜在的な損失を阻止し、今後も口座を安全に保つための最良の機会となります。多くの場合、すぐに報告されれば責任を負うことはありません。」
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5 予期せぬ代替カードを受け取ります。
代替のクレジット カードを郵送で受け取った場合、これが銀行の通常の手順であると決して考えないでください。
「新しいクレジット カードやデビット カードが郵便で届き始めたら、それは誰かがあなたのアカウント情報を変更しようとした兆候である可能性があります」とマルティネス氏は言います。
「警戒しつつ冷静であることが、詐欺のストレスを回避する最善の方法です。兆候を知って行動できるようにするだけでなく、問題が発生した場合には銀行が助けたいと考えていることも忘れないでください」とエイキン氏は付け加えた。 「いくつかの簡単な予防策を講じれば、誰もが自分の金融口座をより安全に扱うことができます。」
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6 銀行から不審なテキストを受け取りました。
最後に、FTC による 2023 年の新しい分析によると、 偽の銀行詐欺の警告 は、2023 年に当局に報告されたテキスト メッセージ詐欺の最も一般的な形式でした。実際、「銀行になりすましたテキスト メッセージの報告は 2019 年以来 20 倍近く増加しました」と FTC は書いています。
このフィッシング詐欺では、銀行の代理人を装った詐欺師が人々に、自分が行っていない多額の送金や購入を確認するよう求めます。危機感を醸成した後、詐欺被害者は偽の顧客サービス担当者とつながり、個人情報を収集して詐欺目的に使用します。
このようなテキストを受け取った場合は、銀行が提供する電話番号を介して接続するのではなく、必ず銀行の主要カスタマー サービス ラインに電話してください。テキスト内の警告が詐欺であるかどうかを検証し、経済的大惨事の回避に役立ちます。
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ローレン・グレイ ローレン・グレイは、ニューヨークを拠点とするライター、編集者、コンサルタントです。 読む もっと
